Conseil Ingénierie Patrimoniale

Bilans patrimoniaux, Reconstitution de carrière, Opération de démembrement de propriété de locaux professionnels: 3 services de haute expertise pour mieux fidéliser vos clients

Service de Bilan patrimonial global ,

Pour tous vos clients haut de gamme, ou vos prospects à fort potentiel, nous vous proposons de nous sous-traiter l’élaboration d’un bilan patrimonial complet, aux normes CGPC sans vente de produits.

Il n’y a donc aucun conflit d’intérêt potentiel avec votre établissement, mais au contraire nous vous facilitons la mise en place des préconisations, sur lesquelles vos collaborateurs peuvent se focaliser .
Vous conservez la relation, nous n’entrons pas en contact avec vos clients et fonctionnons sur la base du recueil d’informations que vous nous transmettez. Notre équipe dédiée, spécialiste du domaine, vous permet de gagner du temps, à consacrer dans le développement commercial et non la rédaction des rapports.

Nous fonctionnons déjà avec certaines entités financières sur ce principe, pour leur clientèle de Chefs d’entreprises. Nous vous facturons nos rapports à l’heure, en honoraires de conseil. Nous travaillons en partenariat avec un cabinet d’avocats spécialistes si certains sujets pointus méritent consultation, ou rédaction d’actes.

Mise en place d’opérations de démembrement de propriété de locaux professionnels, en collaboration avec l’équipe gestion privée pour vos clients

Pour les clients souhaitant acquérir des locaux : Proposition d’une étude préalable de conseil et d’assistance, sur le mode d’acquisition de leur bien et les conséquences pour les associés du choix de l’option fiscale de leur SCI (IR ou IS).

Pour les clients déjà détenteurs de locaux professionnels : Proposition d’étude préalable de conseil et d’assistance sur la pertinence du démembrement pour les associés de la SCI et de la société d’exploitation.

Pour tous les clients : Proposition de mise en œuvre de l’Opération de démembrement (Etude approfondie, rédaction d’une note de confort, réalisation de simulations chiffrées permettant un comparatif des trois solutions IR,IS ou démembrement. Intervention d’un conseil juridique expérimenté concernant les opérations de démembrement chargé de la rédaction de tous les actes nécessaires à la mise en œuvre de l’opération.

Proposition d’un service Retraite pour vos clients allant de la simple évaluation des droits et présentation des solutions de retraite complémentaires, jusqu’à la reconstitution de carrière complète et détaillée.

Evaluation des droits :

Etat des lieux individuel
– La préparation de la retraite dans le cas d’espèce (ciblage des moyens à disposition, avantages/inconvénients)
– La liquidation de la retraite (mise en place d’un rétro-planning individualisé)
– Evaluation des droits
– Conseil dans le choix de systèmes complémentaires ou de solutions alternatives

Reconstitution de carrière
-Analyse des relevés de carrière, interrogation des caisses de retraite si nécessaire
– Reconstitution de carrière au travers des fiches de paie, des périodes de chômage, du service militaire, des périodes d’expatriation
– Actualisation de la situation auprès des caisses de retraite en cas d’anomalie détectée
-Estimation de la future retraite au travers de plusieurs scenarii
-Analyse de l’intérêt économique d’un rachat de trimestres ou de points.